Pourquoi faire appel à un gestionnaire de fortune ?
Destinés aux particuliers dont les revenus se comptent en dizaine de millions d’euros, les établissements gestionnaires de fortune proposent à leurs clients des conseils financiers, juridiques et fiscaux. Faut-il privilégier la détention d’un bien immobilier seul, ou faut-il passer par une SCI (Société Civile Immobilière) ? Quels en sont les avantages ? Ces experts ont réponse à toutes ces questions et font fructifier le patrimoine de leur clientèle.
Qu’est-ce qu’un gestionnaire de fortune ?
Optimiser la valeur de son patrimoine peut s’avérer compliqué. Pour aider les hauts revenus à se positionner, il existe des gestionnaires de fortune, à ne pas confondre avec les gestionnaires de patrimoine. Les premiers, que l’on appelle des Family office, limitent le nombre de leurs clients afin de leur délivrer des conseils pointus et très personnalisés. Ces ingénieurs patrimoniaux, experts en fiscalité, travaillent avec des avocats, des notaires ou des financiers et gèrent des patrimoines très importants (au moins un million d'euros d'actifs financiers ou immobiliers). Les gestionnaires de patrimoine remplissent les mêmes missions, pour des foyers dont les revenus sont légèrement inférieurs (de 150.000 à 1 million d’euros).
Le gestionnaire de fortune peut, soit être totalement indépendant, soit dépendre d’une banque ou d’une compagnie d’assurances. La différence est importante car les professionnels affiliés à un grand réseau ont tendance à proposer à leur client des produits financiers issus de l’établissement les employant. A contrario, le gestionnaire de fortune indépendant cherche, parmi un panel bien plus large, les actifs qui correspondent le mieux à ses clients sans qu’il n’ait intérêt à en promouvoir un plutôt qu’un autre.
Tel un médecin de famille, le gestionnaire de fortune, surtout s’il est indépendant, suit souvent son client tout au long de son parcours patrimonial. En fonction des étapes de sa vie. Il lui délivre les conseils adaptés, les solutions et stratégies à mettre en place pour diversifier ses risques et maximiser ses rendements. La rémunération de ses interventions peut prendre la forme d’honoraires dont les modalités sont précisées dans une lettre de mission ou par une rémunération liée aux investissements.
Alter Family Office by Vaneau patrimoine : la nouvelle solution pour gérer vos actifs
Vaneau Patrimoine fait partie des grands acteurs de la gestion de fortune indépendante avec sa solution Alter Family Office. Ce service est destiné aux personnes dont la valeur des actifs financiers est supérieure à 1,5 millions d’euros, les gestionnaires se limitent à 20 portefeuilles et disposent tous d’un agrément de l’Autorité des Marchés financiers (AMF). Pour servir au mieux les intérêts de leur client en matière d’optimisation fiscale, ils travaillent avec des fiscalistes, des ingénieurs patrimoniaux, des experts comptables ou encore des notaires.
Les professionnels conseillent non seulement le particulier dans ses arbitrages en fonction de ses objectifs, mais ils sont également présents pour l’aider à se constituer un portefeuille d’actions. Pour ce faire, chaque gestionnaire tient compte du niveau de rendement recherché et de la durée du placement. Alter Family Office étant totalement indépendant, les produits financiers présentés aux clients sont issus de tous les marchés possibles, de la bourse aux vignobles en passant par les œuvres d’art.
Alter Family Office by Vaneau Patrimoine
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